BVB Analytics Analiză fundamentală automatizată pentru BVB
Acces complet gratuit la toate funcționalitățile avansate până pe 1 Iunie 2026 · Explorează fără restricții companiile din indicele BET.

TLV Banca Transilvania S.A.

STRONG Locul 10 din 37 Anual · 2025-12-31
BVB ↗ ↓ Excel
35.5000 RON
2026-04-06
1L +2.9% · 3L +16.1% · 12L +54.6%
52S 21.9482 — 36.4800 RON

Evoluție financiară

2020 – 2025 · date anuale
Venituri & Profit net
Flux de numerar anual ⓘ
Evoluție trimestrială · 2023 – 2025 · standalone per trimestru
12M/2025 vs 12M/2024 TLV crește veniturile cu 15,89% în 2025 CA +15.9% PN -1.5%
  • Veniturile au crescut cu 15,89% comparativ cu 2024
  • Profitul net a scăzut cu 1,48% față de anul anterior
  • Marja operațională s-a îmbunătățit cu 7,36 puncte procentuale

Analiză AI

Analiză narativă în română, bazată pe toate datele disponibile din platformă.

Analiză pas cu pas

1
Date disponibile Anual · 2025-12-31
Date anuale: 2019 — 2025
Cotații istorice: 2809
2
Sănătate financiară scor 0–100 (mai mare = mai bun)
Evaluare
Mediu · 57
Profitabilitate
Bun · 72
Creștere
Mediu · 61
N/A
Îndatorare
Neaplicabil
Evaluare
PB ⓘ 1.66 19/37
PE ⓘ 8.30 6/32
PS ⓘ 3.32 23/36
Profitabilitate
NET_MARGIN ⓘ 39.97 8/36
OPERATING_MARGIN ⓘ 53.34 4/33
ROA ⓘ 2.08 28/37
ROE ⓘ 20.00 4/37
Creștere
NET_INCOME_GROWTH_3Y ⓘ 23.27
NET_INCOME_GROWTH_5Y ⓘ 26.76
NET_INCOME_GROWTH ⓘ -1.48 21/37
REVENUE_GROWTH_3Y ⓘ 22.91
REVENUE_GROWTH_5Y ⓘ 20.78
REVENUE_GROWTH ⓘ 15.89 9/36
Îndatorare
DEBT_EQUITY ⓘ 8.63
Acoperire dobânzi ⓘ 2.23×
3
Semnale 5 pozitive 2 riscuri
Pe baza metricilor de mai sus, am identificat:
Puncte forte
Profitabilitate peste medie
Eficiență operațională ridicată
Evaluare atractivă
Creștere solidă a veniturilor
Încredere ridicată în model (100/100)
Riscuri
Profit net în scădere față de anul precedent
Potențial valoric de doar 9.5% — aproape de valoarea justă
ⓘ 4/6 WEAK
Îndeplinite
ROA pozitiv (profit net > 0)
Cash operațional pozitiv
Marjă operațională în creștere
Rotație active în creștere
Neîndeplinite
ROA în creștere față de an anterior
Calitate câștiguri: OCF > Profit net
Diluție acțiuni — date indisponibile
4
5
Concluzie
STRONG
Fundamente solide în mai multe categorii
5 puncte forte vs 2 riscuri · Locul 10 din 37 în clasament
6
Înainte să decizi
  • ✓ Verifică dacă declinul profitului vine din operațiuni sau din elemente extraordinare (provizioane, deprecieri).
  • ✓ Cum arată structura acționariatului? Are managementul sau fondatorul o participație semnificativă?
  • ✓ Care sunt principalii factori de risc menționați în ultimul raport anual al companiei?

Dividende ⓘ La limită

Randament
5.45%
DPS (ultimul an) ⓘ
1.935078 RON
Ani consecutivi
7
Consistență
100%
Creștere 5 ani (CAGR) ⓘ
33.55%
Se încarcă...